Un año después de haber comenzado a regular el sector de las criptomonedas, la Comisión Nacional de Valores presentó este jueves una nueva regulación que le pondrá una capa adicional de requisitos a las cerca de 140 empresas cripto que ya están registradas ante el organismo y operan en el país. Esta regulación es el producto de un trabajo de meses que comenzó en marzo de 2024 cuando el GAFI inspeccionó el pais y solicitó ciertos ajustes a la normativa vigente que se hicieron para evitar que Argentina cayera en la “lista Gris”.
En ese momento, el organismo que preside Roberto Silva, presentó el primer registro para los Proveedores de Activos Virtuales (PSAV) es decir las empresas que permiten que los argentinos se vinculen con la criptoeconomía, porque ofrecen servicios relacionados con activos virtuales, como criptomonedas, tokens digitales y otros activos basados en blockchain. Actualmente ya hay inscriptas 140 empresas nacionales y extranjeras en este listado y habría otras decenas más en proceso de evaluación.
El organismo había lanzado también una segunda fase de esta regulación, que fue puesta a consulta pública en octubre pasado. Este periodo de intercambio con las empresas del sector cripto se extendió hasta diciembre y durante los primeros meses de este año, la CNV ultimó detalles de esta nueva regulación que presentó este jueves. En eso estaba cuando el 14 de febrero se desató el escándalo en torno al token Libra que promocionó o difundió el presidente Javier Milei desde su cuenta en redes sociales.
Mediante la Resolución General 1028, la CNV busca “garantizar la transparencia, estabilidad y protección de los usuarios en el ecosistema cripto, imponiendo obligaciones en materia de registro, ciberseguridad, custodia de activos, prevención de lavado de dinero y divulgación de riesgos. Silva aseguró: “hemos trabajado mucho en esta norma con el objetivo de que sea eficaz y cumpla con la Ley, manteniendo un equilibrio para no sobrerregular ni imponer costos innecesarios a la industria, impulsando la innovación”.
Esta nueva regulación les impone requisitos a las compañías que quieran registrarse para operar en el país. “Quienes no cumplan con los requisitos y plazos previstos no podrán operar en Argentina”, destacó Silva.
Estos requerimientos no aplican sobre las personas que operen con criptomonedas “para uso personal” sino para las empresas que provean los servicios asociados a esta actividad.. Para poder registrarse, las persona jurídicas deberán constituirse como sociedades anónimas o SRL en en el país, además de presentar sus estatutos, estados contables, composición accionaria y cumplir con requisitos de capital mínimo. Adicionalmente, la CNV le pide a las empresas que realizan actividades de intercambio y custodia de criptomonedas un capital mínimo de US$ 150.000.
Además, la regulación le impone a estas empresas cumplir con normas de ciberseguridad y custodia, realizar informes periódicos ante la CNV sobre volumen de operaciones , clientes y activos custodiados, y auditorias de sistemas. Al mismo tiempo obliga a las empresas a segregar los activos propios de los de sus clientes y les prohíbe utilizar los activos de sus clientes para hacer operaciones.
Todos estos requerimientos tendrán un plazo de entrada en vigencia escalonado pero la totalidad de la norma quedará vigente a partir del 31 de diciembre de este año. Desde ese momento, la CNV podrá suspender o revocar inscripciones por incumplimientos. “Los PSAVs no registrados pueden ser bloqueados en Argentina por orden judicial y se exige auditoría anual de sistemas y cumplimiento de normas de prevención”, explicaron en el organismo.
En el sector esperan que la entrada en vigencia implique necesariamente una reducción en la cantidad de compañías que operan en el país, aunque ven con buenos ojos que se avance en una regulación. Sin embargo, reclaman que “se nivele la cancha” en materia tributaria: aseguran que sus empresas tienen más obligaciones que las que rigen para las billeteras virtuales, por ejemplo.
Julián Colombo, director general de Bitso en Argentina, afirmó:” Valoramos cualquier esfuerzo regulatorio que busque aportar claridad y seguridad al ecosistema cripto en Argentina. La Resolución General N° 1058 de la Comisión Nacional de Valores (CNV) es un paso en esa dirección, ya que establece lineamientos sobre transparencia, custodia de activos y prevención de lavado de dinero. Hay un punto fundamental que debe resolverse: necesitamos que la cancha esté nivelada en materia tributaria. Actualmente, estamos siendo discriminados frente a otras fintechs, lo que pone en desventaja a la industria cripto y frena su potencial de crecimiento en Argentina”.