El neobanco Revolut, amigo de las criptomonedas, dijo que ha evitado millones de dólares en pérdidas potenciales de clientes por transferencias fraudulentas de criptomonedas en los últimos tres meses.
Revolut dijo el 7 de octubre que bloqueó hasta 13,5 millones de dólares en “transferencias criptográficas potencialmente fraudulentas” entre el 1 de junio y el 1 de septiembre de 2024, según un anuncio enviado a Cointelegraph.
“El enfoque proactivo de la compañía le ha permitido mejorar significativamente sus medidas de seguridad específicas de las criptomonedas recientemente, lo que ha llevado a un aumento en la cantidad de posibles fraudes que ha evitado”, dijo Revolut.
Revolut afirma que ahorró a sus clientes más de 590 millones de dólares de posibles fraudes en 2023
Revolut estimó que ahorró a sus clientes más de 590 millones de dólares en transacciones potencialmente fraudulentas en 2023, según Woody Malouf, jefe de fraude y delitos financieros de la compañía.
Malouf explicó que estos posibles casos de fraude incluyen esquemas como estafas de patrocinio de celebridades, deepfakes y estafas generadas por inteligencia artificial.
Revolut ahorró más de 475 millones de libras esterlinas (590 millones de dólares) en posibles fraudes en 2023. Fuente: Revolut
“Lo decimos en serio cuando decimos que nos tomamos en serio la seguridad, y eso incluye absolutamente las criptomonedas”, afirmó el ejecutivo. Precisó que las medidas de seguridad de Revolut incluyen monitoreo de patrones de actividad sospechosa, autenticación de dos factores y “soporte galardonado” que está disponible 24 horas al día, 7 días a la semana.
¿Cómo funciona exactamente la herramienta antifraude criptográfica de Revolut?
El mecanismo antifraude de criptomonedas de Revolut tiene como objetivo proteger a los inversores señalando transacciones potencialmente sospechosas a los usuarios.
Cuando los clientes inician una transferencia criptográfica, los algoritmos de Revolut monitorean la transferencia en tiempo real y brindan advertencias en la aplicación si el sistema detecta actividad sospechosa.
“El sistema de Revolut está diseñado para manejar transferencias genuinas de manera eficiente”, dijo la empresa, y agregó que la plataforma completó el 92% de todas las transacciones criptográficas sin requerir ninguna información adicional por parte del usuario.
“Para el 8% restante, han sido necesarias revisiones adicionales para garantizar el cumplimiento de la prevención del fraude, las regulaciones contra el lavado de dinero y otras salvaguardias”, afirmó Revolut, y agregó:
“Solo 1 de cada 5.000 transferencias conduce al cierre de la cuenta después de una revisión adicional; eso es menos del 0,02%”.
Emil Urmanshin, director de criptomonedas y nuevas apuestas de Revolut, dijo que la plataforma ha estado “afinando constantemente” su proceso de transferencia desde que lanzó los retiros y depósitos de criptomonedas. Él afirmó:
“Seguimos estrictas regulaciones financieras para crear un entorno seguro para todas las transacciones criptográficas de nuestros clientes. Esto comienza desde el momento en que se registran, desde el monitoreo de patrones en actividades sospechosas hasta controles de identidad y el uso de autenticación de dos factores”.
Revolut también proporciona una capa adicional de protección biométrica con su función “Protección del patrimonio”. Esta función, que está deshabilitada de forma predeterminada, permite a los usuarios proceder únicamente con retiros que requieren una verificación por selfie.
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Cointelegraph se acercó a Revolut para pedirle un comentario sobre el proceso de identificación de actividad criptográfica sospechosa en su plataforma, pero no recibió una respuesta mediante publicación.
Críticas a los esfuerzos de prevención del fraude de Meta
La última actualización de Revolut sobre los esfuerzos antifraude de criptomonedas se produjo poco después de que la compañía pidiera a Meta de Mark Zuckerberg que compartir el costo de compensar a las víctimas del fraude y criticó sus esfuerzos de prevención del fraude.
El neobanco argumentó que las metaplataformas “siguen siendo la principal fuente de todas las estafas” reportadas a Revolut en el primer trimestre de 2024, representan el 62%.
Bloomberg reportado en septiembre, Revolut fue criticado en 2024 debido a un aumento en las quejas de fraude, y algunos inversores sufrieron pérdidas de hasta $ 14,000 debido a estafas a través de sus cuentas de Revolut.
El guardián también reportado en abril de 2024 sobre un inversor que perdió 40.000 libras (52.300 dólares) en Revolut debido a una estafa, y Revolut rechazó un reembolso.
Fuente Traducida desde cointelegraph.com