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![](\"https:\/\/13.com.ar\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/cuanto-rinde-congelar-dinero-a-30-dias-y-que-banco.jpg\")
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Actualmente, con lo f\u00e1cil que es hacer transferencias bancarias o enviar plata por billeteras virtuales, no es raro preguntarse qu\u00e9 pasa si te entra una suma importante en tu cuenta. Lo primero que hay que saber es que, si ese dinero tiene un origen claro –<\/strong>como la venta de un auto, una propiedad o el pago de un cliente por un trabajo facturado- no deber\u00edas tener mayores inconvenientes<\/strong>.<\/p>\n<\/div>\n Sin embargo en algunos casos, el banco puede retener el dinero <\/strong>de forma moment\u00e1nea. En general, alcanza con presentar la documentaci\u00f3n que respalde esa operaci\u00f3n para destrabarlo. Ahora bien, si la transferencia fue un error<\/strong> -algo que tambi\u00e9n puede ocurrir-, no hay motivo para entrar en p\u00e1nico. <\/p>\n<\/div>\n Lo mejor es avisar al banco cuanto antes, explicar lo que pas\u00f3 y devolver el monto a quien lo envi\u00f3. Con eso, el problema suele resolverse sin complicaciones<\/p>\n<\/div>\n \u00bfY si te llega una transferencia muy grande que no pod\u00e9s justificar<\/strong>? Ah\u00ed s\u00ed pueden aparecer complicaciones, especialmente con la Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong>. Por eso, es importante tener en claro el origen del dinero que entra a tu cuenta, sobre todo si se trata de montos elevados.<\/p>\n<\/div>\n Si se superan ciertos montos, pueden activarse las alertas de ARCA<\/strong> y dar lugar a un an\u00e1lisis m\u00e1s exhaustivo por parte del fisco nacional. Por eso, conocer esos l\u00edmites es clave para evitar complicaciones<\/strong> y asegurarse de que las operaciones se mantengan dentro del marco legal. A continuaci\u00f3n, los nuevos valores que rigen desde ahora y conviene tener presentes para no quedar bajo la lupa de la ex AFIP:<\/p>\n<\/div>\n . Transferencias o acreditaciones<\/strong>: el umbral en el que se solicitar\u00e1 informaci\u00f3n ser\u00e1 de $50 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y de $30 millones <\/strong>para personas jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Extracciones en efectivo<\/strong>: el l\u00edmite ser\u00e1 de $10 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y de $10 millones<\/strong> para jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Los saldos bancarios<\/strong> se elevan a $50 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y $30 millones<\/strong> para personas jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Plazos fijos<\/strong>: $100 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y $30 millones<\/strong> para personas jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales<\/strong>: se elevan a $50 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y a $30 millones<\/strong> para personas jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Tenencias en sociedades de bolsa<\/strong>: sube a $100 millones<\/strong> para personas f\u00edsicas y a $30 millones<\/strong> para personas jur\u00eddicas<\/p>\n<\/div>\n . Compras de consumidor final<\/strong>: se eleva a $10 millones<\/strong> para ambos rubros<\/p>\n<\/div>\n . Se podr\u00e1n hacer compras<\/strong> de hasta $10 millones<\/strong> sin que nadie requiera informaci\u00f3n adicional<\/p>\n<\/div>\n ARCA realiza investigaciones sobre los contribuyentes cuando detecta discrepancias <\/strong>entre las declaraciones juradas y la situaci\u00f3n real. Si esas discrepancias son significativas, la ex AFIP tomar\u00e1 medidas para investigar al contribuyente<\/strong> y, posteriormente, emitir una intimaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n Por ejemplo, si un monotributista tiene gastos elevados <\/strong>en su tarjeta de cr\u00e9dito que no se corresponden con la categor\u00eda del monotributo<\/strong> en la que se encuentra, el organismo puede intimarlo a recategorizarse o pasar directamente al R\u00e9gimen General, lo que puede desembocar en multas e intereses.<\/p>\n<\/div>\n En tanto, si alguien no figura registrado como contribuyente<\/strong>, el banco podr\u00e1 retener o rechazar la transferencia y pedir que se justifique el origen de los fondos. Adem\u00e1s, podr\u00e1 cerrar la cuenta y crear un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n<\/div>\n\n\n\nARCA: a partir de qu\u00e9 monto pueden investigar las transferencias y transacciones en 2025<\/h2>\n<\/p>\n
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