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![](\"https:\/\/13.com.ar\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Un-blanqueo-en-el-pais-de-los-dolares-escasos.jpg\")
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El gobierno nacional ha lanzado un paquete de medidas para incentivar la formalizaci\u00f3n de activos. El Decreto 353\/2025, la Resoluci\u00f3n 5696\/2025 de ARCA, la reciente Resoluci\u00f3n 78\/2025 de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) y un proyecto de reforma del r\u00e9gimen penal tributario avanzan en la simplificaci\u00f3n de exigencias y en el aumento de umbrales de punibilidad, con la expectativa de motorizar el consumo, atraer d\u00f3lares f\u00edsicos y reactivar la econom\u00eda.<\/p>\n<\/div>\n
El enfoque es claro: reducir las barreras que impiden el reingreso de fondos al sistema y reemplazar la amenaza penal por incentivos fiscales.<\/strong> El proyecto de ley en discusi\u00f3n multiplica por cien los montos para configurar delitos tributarios, reduce plazos de prescripci\u00f3n y ampl\u00eda los casos en los que la acci\u00f3n penal se extingue con el pago de la deuda. Adem\u00e1s, ARCA queda eximida de denunciar penalmente cuando el contribuyente act\u00faa de buena fe o regulariza espont\u00e1neamente su situaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n En paralelo, la nueva resoluci\u00f3n de la UIF eleva los umbrales para reportes en efectivo y elimina la obligaci\u00f3n de presentar declaraciones juradas impositivas como respaldo. Se permite omitir el perfil de cliente cuando los fondos provienen de fuentes trazables. Estas reformas reducen la carga administrativa y facilitan el ingreso de fondos al sistema formal.<\/p>\n<\/div>\n Pero este giro debe enfrentar un l\u00edmite cr\u00edtico: no puede comprometer la alineaci\u00f3n de Argentina con los est\u00e1ndares del GAFI<\/strong>, organismo que fija reglas globales contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. En diciembre de 2024, el pa\u00eds fue evaluado por cuarta vez desde el inicio del proceso GAFI, y evit\u00f3 por poco su inclusi\u00f3n en la lista gris. Caer en la lista gris no es un gesto simb\u00f3lico: es un golpe econ\u00f3mico severo. Las operaciones que provienen de un pa\u00eds listado son calificadas como transacciones de alto riesgo, con mayores costos, controles y demoras. Adem\u00e1s, se afecta la relaci\u00f3n con bancos corresponsales y se condiciona el acceso a cr\u00e9ditos de organismos como el FMI o el Banco Mundial, que observan de cerca el cumplimiento antilavado. Evitar esa clasificaci\u00f3n es clave para preservar la fluidez financiera internacional<\/strong>. El informe destac\u00f3 avances \u2014como la Ley 27.739 que actualiza el sistema antilavado\u2014 pero tambi\u00e9n deficiencias en supervisi\u00f3n, beneficiarios finales y efectividad en sectores no financieros. La pr\u00f3xima revisi\u00f3n ser\u00e1 en febrero de 2026 y exigir\u00e1 resultados concretos.<\/p>\n<\/div>\n El delito tributario es precedente de lavado de dinero. Su despenalizaci\u00f3n pr\u00e1ctica o su exclusi\u00f3n del radar de sujetos obligados \u2014bancos, aseguradoras, escribanos, contadores\u2014 puede debilitar los controles. La resoluci\u00f3n de la UIF, al volver voluntaria la declaraci\u00f3n jurada patrimonial, obliga a recabar esa informaci\u00f3n por v\u00edas indirectas.<\/p>\n<\/div>\n Todos los sujetos obligados deben reportar operaciones sospechosas a la UIF. En particular, los bancos \u2014canales habituales a trav\u00e9s de los cuales los contribuyentes exteriorizan la mayor parte de sus activos\u2014 construyen matrices de riesgo con informaci\u00f3n documental, transaccional y conductual; segmentan a los clientes por nivel de riesgo; y calibran alertas seg\u00fan el perfil operativo.<\/p>\n<\/div>\n La estrategia oficial puede ser eficaz en t\u00e9rminos fiscales. Pero su sostenibilidad exige un equilibrio t\u00e9cnico preciso, para que el ingreso de divisas no erosione la credibilidad internacional del sistema argentino de integridad financiera.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n