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![](\"https:\/\/13.com.ar\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/flexibilizan-controles-de-lavado-para-comprar-inmuebles-por-menos-de.jpg\")
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Dos semanas despu\u00e9s de los anuncios de Luis Caputo para que los argentinos saquen los d\u00f3lares del colch\u00f3n sin justificarlos, el Gobierno termin\u00f3 de publicar las \u00faltimas medidas del plan de reparaci\u00f3n hist\u00f3rica de los ahorros. Se trata de la flexibilizaci\u00f3n de controles de lavado para la compra de autos, propiedades y transacciones en efectivo como con dep\u00f3sitos<\/strong> bancarios, todas operaciones reguladas por la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n<\/div>\n Mientras el Ejecutivo sigue trabajando en un proyecto de ley, el organismo encabezado por Paul Starc publicar\u00e1 este mi\u00e9rcoles una resoluci\u00f3n en l\u00ednea con el decreto 353\/2025 que el 23 de mayo encomend\u00f3 a la UIF revisar su normativa en un plazo de 30 d\u00edas. “La resoluci\u00f3n sale publicada en Bolet\u00edn Oficial, hoy se firm\u00f3”<\/strong>, confirmaron fuentes oficiales, en referencia al ente encargado de prevenir el lavado, terrorismo y financiamiento de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>\n<\/div>\n De acuerdo con los cambios a los que pudo acceder Clar\u00edn, los escribanos y el registro de la propiedad inmueble deber\u00e1n reportar la compraventa de inmuebles por montos mayores a 750 Salarios M\u00ednimos, Vitales y M\u00f3viles (SMVM)<\/strong>, unos $ 235.050.000 (US$ 198.000). Se trata de un monto que m\u00e1s que triplica el umbral que estaba vigente hasta el momento de 200 salarios m\u00ednimos, equivalente a $ 62.680.000 (US$ 52.900).<\/p>\n<\/div>\n Al subir el umbral, los tributaristas esperan una menor cantidad de operaciones a controlar<\/strong> por parte de los sujetos obligados. Estos son los bancos, contadores, abogados, concesionarias, transporte de caudales, plataformas de financiamiento, emisores de tarjeta, aseguradoras y organismos p\u00fablicos, entre otros. Todos ellos deben informar a la UIF sobre operaciones sospechosas, pero los cambios alcanzar\u00edan solo a una parte de ellos.<\/p>\n<\/div>\n Por otra parte, la UIF dispuso nuevo umbral para el reporte de adquisiciones de automotores: $50.000.000 (US$ 42.300)<\/strong>, cuando antes era de $ 26.000 millones (US$ 21.900), y suspendi\u00f3 por \u00fanica vez la actualizaci\u00f3n autom\u00e1tica de los umbrales hasta enero de 2026, momento en el cual volver\u00e1 a aplicarse el ajuste semestral basado en el \u00cdndice de Precios de la c\u00e1mara de concesionarios ACARA.<\/p>\n<\/div>\n Tambi\u00e9n se elev\u00f3 el monto para elaborar el perfil del cliente para la compra venta de veh\u00edculos, que pas\u00f3 de $ 60.000 millones (US$ 50.600) a $115.000.000 anuales (US$ 97.100). A partir de ese l\u00edmite, los sujetos obligados deben requerir el origen de los fondos utilizados. “Se elimin\u00f3 la certificaci\u00f3n contable y se la reemplaz\u00f3 por declaraciones juradas de origen y licitud de fondos”, se\u00f1al\u00f3 el organismo.<\/p>\n<\/div>\n Para los dep\u00f3sitos en efectivo, se identificar\u00e1 al depositante por montos iguales o superiores a los 40 salarios m\u00ednimos, equivalente a $ 12.536.000 (US$ 10.587)<\/strong>. Las operaciones realizadas con tarjetas o en cuentas recaudadoras quedan exceptuadas de esta exigencia, aunque igualmente deben documentarse con el titular de la cuenta.<\/p>\n<\/div>\n Tambi\u00e9n se informar\u00e1 en forma sistem\u00e1tica las transacciones en efectivo <\/strong>por m\u00e1s de US$ 10.587, tanto las operaciones generales como la compraventa de moneda extranjera.<\/p>\n<\/div>\n “El umbral de 40 salarios m\u00ednimos es a los efectos de identificaci\u00f3n del depositante. Por debajo de ese umbral, el depositante no ser\u00e1 identificado por el sujeto obligado del sistema financiero. Por sobre el umbral, s\u00ed debe ser identificado adecuadamente por el sujeto obligado<\/strong>. Todo ello sin perjuicio de las medidas de debida diligencia del cliente DDC, que la entidad financiera debe realizar sobre las operaciones de la cuenta en la que se depositaron aquellos fondos”, se\u00f1alaron fuentes oficiales.<\/p>\n<\/div>\n Los bancos aguardaban los cambios de la UIF para sumarse al nuevo esquema. Si bien ARCA los inst\u00f3 a abstenerse de solicitar la declaraci\u00f3n jurada de impuestos, las entidades manten\u00edan hasta ayer los controles de lavado sin cambios. La UIF se tom\u00f3 su tiempo en medio de las advertencias sobre los riesgos de incumplir las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>. El Gobierno necesita adem\u00e1s que las provincias firmen un convenio de adhesi\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n