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![](\"https:\/\/13.com.ar\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/Una-ex-funcionaria-macrista-lanza-en-Provincia-un-espacio-que.jpg\")
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Una semana despu\u00e9s de publicar un decreto y cuatro resoluciones,<\/strong> el Gobierno sigue enfrentando obst\u00e1culos para que los argentinos saquen los d\u00f3lares del colch\u00f3n. No solo por la resistencia de los gobernadores d\u00edscolos, sino por lo que algunos especialistas describen como la “falta de certeza jur\u00eddica”<\/strong> para quienes usen fondos sin declarar y los cambios que a\u00fan faltan por parte de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n<\/div>\n “Sin una ley, el fisco va a tener que venir a buscar mis impuestos”, <\/strong>advirti\u00f3 Mar\u00eda Eugenia Talerico, la exvicepresidenta de la UIF durante la gesti\u00f3n de Mauricio Macri. La abogada cree que ARCA va a “mirar para otro lado”, pero advirti\u00f3 que van a continuar muchos controles, incluyendo los de UIF<\/strong> -el organismo encargado de prevenir el lavado de activos- y que Argentina sigue bajo la lupa del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n<\/div>\n -\u00bfQu\u00e9 le parecen las medidas oficializadas el viernes?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -Los anuncios fueron exagerados y despertaron alertas en materia de lavado. El comunicado del Fondo Monetario fue bastante duro al plantear el compromiso de Argentina de mantenerse dentro de los est\u00e1ndares internacionales, el anuncio no fue nada que ver a lo esperado, ac\u00e1 la exAFIP resigna muchos reg\u00edmenes de informaci\u00f3n, tarjetas y dem\u00e1s, pero dijeron que la UIF va a adaptar su normativa.<\/p>\n<\/div>\n -Todav\u00eda no se conoce la normativa de UIF…<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -Si me pregunt\u00e1s, van a adaptar los umbrales. El ministro anunci\u00f3 que iban a subir de US$ 5.000 a US$ 10.000 por mes el tope para hacer un reporte inmediato del movimiento de efectivo. Se cuidaron mucho en decir que la UIF no iba a relajar controles de lavado. Para la UIF, las inmobiliarias y escribanos siguen siendo sujetos obligados. Si viene Pablo Escobar a hacer una operaci\u00f3n de US$ 10.000, por prevenci\u00f3n de lavado hay que reportar a la UIF por conocimiento del cliente.<\/p>\n<\/div>\n -\u00bfEl Gobierno convers\u00f3 los cambios con el GAFI?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -No se estila hablar con GAFI, est\u00e1 todo escrito, recomendaciones, est\u00e1ndares internacionales. Me parece que van a respetar la informaci\u00f3n que llega a UIF y van a dictar resoluciones con nuevos umbrales de operaciones. Las inmobiliarias y escribanos van a tener que seguir reportando por encima de los umbrales quiz\u00e1s, pero tambi\u00e9n le van a tener que prestar atenci\u00f3n al conocimiento del cliente, no depende solo de los montos o el umbral.<\/p>\n<\/div>\n -Los bancos van a seguir reportando todo. Hay dos tipos de reportes: los que llegan a UIF y a la exAFIP. Ahora, ARCA se queda sin esa informaci\u00f3n sistem\u00e1tica, lo que no quiere decir si estas inspeccionando al cliente y no le cierra el consumido, no empiecen a pedir movimientos de tarjetas, registro inmobiliario, registro automotor. Que no lo reciba de modo autom\u00e1tico, no quiere decir que no lo obtenga.<\/p>\n<\/div>\n -Entonces, \u00bfqu\u00e9 impacto tienen los cambios?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n – Pareciera que va a valer todo, no van a mirar nada, van a liberar la presi\u00f3n de AFIP de algunos ciudadanos que usan d\u00f3lares del colch\u00f3n por abajo del tope. Ahora, si no hacen reforma por ley, la gente va a tener preocupaci\u00f3n. Si vos sos ciudadano y ten\u00e9s una agencia local de ARBA, no es que nadie te van a estar mirando. No creo que resignen tributaci\u00f3n. Buenos Aires no adhiri\u00f3 al RIGI.<\/p>\n<\/div>\n -Todav\u00eda no se modificaron leyes ni se oficializ\u00f3 el nuevo r\u00e9gimen simplificado de Ganancias…<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -Si me adhiero al r\u00e9gimen simplificado, me dicen que no van a ver mi consumido ni mi patrimonio, pero tarde o temprano va a aparecer Y sin ley, el fisco va a tener que venir a buscar mis impuestos. Hay leyes que el inspector mira y tiene que actuar, hacer determinaciones de oficio, sino es incumplimiento de deberes y leyes. El r\u00e9gimen de Ganancias para mi requiere de una ley. Si no lo hacen por ley, no me parece que nadie salga a hacer inversiones sin seguridad jur\u00eddica.<\/p>\n<\/div>\n -\u00bfQu\u00e9 va a modificar la UIF?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n – Lo \u00fanico que va a hacer es adaptar umbrales, no puede sacar a sujetos obligados. Estamos bajo un seguimiento intensificado del GAFI. En febrero de 2026 se hace el pleno en Par\u00eds y Argentina rinde cuentas y ah\u00ed se va a hacer un informe, todav\u00eda existen riesgos de caer en la lista gris, Argentina sigue bajo la lupa.<\/p>\n<\/div>\n –<\/em>\u00bfCu\u00e1les son los riesgos en materia de lavado?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -La afectaci\u00f3n de autonom\u00eda e independencia financiera con cambios de autoridades generan alerta, el riesgo de que terminen con manipulaci\u00f3n pol\u00edtica del organismo. Si hay relajamiento y pretenden eliminar a escribanos e inmobiliarias como sujetos obligados, eso va a traer ruido. El riesgo sobre la autonom\u00eda estaba en uno de los cap\u00edtulos del \u00faltimo informe sobre Argentina.<\/p>\n<\/div>\n -\u00bfY los reportes de operaciones sospechosas que recibe UIF?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -Hoy escribanos e inmobiliarias mandan reportes sistem\u00e1ticos y de operaciones sospechosas. La ex AFIP prescindi\u00f3 de recibir informaci\u00f3n autom\u00e1tica de las tarjetas de d\u00e9bito y cr\u00e9dito, cuyas emisoras tambi\u00e9n deben informar a la UIF. No pueden sacar sujetos obligados por decreto. <\/p>\n<\/div>\n -En los \u00faltimos cinco a\u00f1os, la UIF recibi\u00f3 250.000 reportes de operaciones sospechosas, pero solo analiz\u00f3 el 2%, \u00bfpor qu\u00e9?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -La UIF recibe informes y los analiza en funci\u00f3n de par\u00e1metros de riesgo, zona, monto, tipo de actividad, si provienen del sistema financiero, si son del extranjero, etc. Todo eso entra en una plantilla que es como un sem\u00e1foro con rojo, amarillo y verde. La UIF analiza el rojo, que representa el 10% de lo que te llega, y de lo que sale a PROSELAC o a modo de denuncia, es el 10% de esa informaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n -Si ARCA deja de recibir informaci\u00f3n sobre fondos declarados, \u00bfeso puede facilitar la evasi\u00f3n tributaria?<\/strong><\/p>\n<\/div>\n -Hay posible resignaci\u00f3n de controles de recaudaci\u00f3n fiscal. No se si les van a aprobar el proyecto de ley. Tienen necesidad de actualizar los montos de la ley penal tributaria, la la reforma del impuesto a las Ganancias y la ley de Procedimiento Tributario. El Gobierno dice que en la declaraci\u00f3n jurada van a liquidar el impuesto de acuerdo a la factura y el gasto y nada m\u00e1s, pero la ley de Ganancias dice que si hay salidas no justificadas, AFIP tiene multas y un monto de pretensiones, que est\u00e1n sacando. Para lo impositivo, no hay certezas jur\u00eddicas para los que acepten el r\u00e9gimen simplificado de Ganancias.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n