La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) endurece el control sobre las transferencias digitales y bancarias. Ahora, las billeteras virtuales, bancos y entidades financieras estarán obligadas a informar al organismo sobre los movimientos de sus usuarios si superan ciertos montos establecidos.
La medida tiene como objetivo combatir la evasión fiscal y detectar posibles irregularidades en las transacciones. Es importante, entonces, conocer los límites para no cometer inconsistencias.
Uno de los errores más comunes de los contribuyentes es no justificar adecuadamente las transferencias que exceden los límites permitidos. En particular, quienes no cuentan con ingresos formales solo pueden mover hasta 600.000 pesos entre ingresos y egresos. Si superan ese monto sin documentación respaldatoria, ARCA puede iniciar una inspección.
El organismo, que reemplazó a la AFIP, podrá solicitar información a bancos y billeteras digitales cuando las operaciones sobrepasen los siguientes montos:
Si ARCA detecta irregularidades en las transacciones, puede exigir al usuario documentación que respalde el origen de los fondos. Entre los documentos más solicitados se encuentran:
Para evitar sanciones o inspecciones inesperadas, los usuarios deben asegurarse de contar con respaldo documental antes de realizar transferencias que excedan los montos permitidos. La clave es declarar el origen de los fondos y mantener en regla la información fiscal.