La comisionada de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, recomendó a los reguladores modernizar sus medidas de protección utilizando avances tecnológicos, ya que advirtió que no hacerlo tendría un impacto negativo en los inversionistas estadounidenses.
Romero, hablando en la reunión anual de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte en San Diego, California, dijo que la incapacidad del gobierno para seguir el ritmo de la tecnología afectaría a los inversores más vulnerables. Ella Añadido:
“A medida que los reguladores toman decisiones políticas sobre la tecnología de próxima generación, es fundamental que tengamos una comprensión fundamental de la tecnología y sus implicaciones para las finanzas y la ley”.
Encabezando este esfuerzo para amplificar las protecciones y barreras de protección de los inversores, Romero nombró expertos en tecnología en FinTech, inteligencia artificial responsable, criptomoneda, blockchain y ciberseguridad en el Comité Asesor de Tecnología (TAC) de la CFTC.
Gracias @NASAA para una cálida bienvenida. Lea aquí para ver mi nueva propuesta para un Registro Nacional de Fraude Financiero. Propuse esto en 2019 como @SIGTARP después de realizar cientos de investigaciones de fraude. https://t.co/mjErLobTmY
— Comisionada Christy Goldsmith Romero (@CFTCcgr) septiembre 12, 2023
El Comisionado de la CFTC reveló que los expertos en TAC tienen la tarea de identificar formas de inculcar los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) en las vías descentralizadas de finanzas y criptoinversión.
El TAC también tiene la tarea de promover el desarrollo responsable de la inteligencia artificial (IA). Según Romero:
“Los reguladores federales apenas están comenzando cuando se trata de IA. Un buen lugar para comenzar es la gobernanza en la toma de decisiones importantes que afectan a los inversores y los mercados”.
Las investigaciones criptográficas federales se han alejado de las actividades comerciales principalmente de retroceso para monitorear plataformas de redes sociales como X (anteriormente Twitter), Reddit y Facebook. Sin embargo, Romero recomendó el uso de herramientas para ayudar a tales investigaciones:
“El rastreo de fondos, el rastreo de criptomonedas, el uso de blockchain, el uso de análisis de enlaces, el uso de redes sociales y herramientas de análisis de datos deberían estar en un kit de herramientas de los reguladores.
Las declaraciones (tweets / publicaciones) que uno comparte en las plataformas de redes sociales “pueden ser una fuerte evidencia de intención”, agregó Romero. Las mismas plataformas pueden ser utilizadas por los reguladores para emitir advertencias sobre estafas y proteger a los inversores.
Para minimizar los daños causados por el fraude financiero, Romero propuso la formación del Registro Nacional de Fraude Financiero, un registro centralizado de todos los delitos y multas relacionados con el fraude financiero. El registro ayudaría a los inversores a verificar los antecedentes de cualquier investigación en curso o multas por fraude impuestas a las compañías. Romero propuso por primera vez la creación de este registro en diciembre de 2019:
“Una vez establecida, cada agencia federal registraría sus condenas, sentencias, multas civiles y acciones de cumplimiento resueltas. Las agencias estatales y locales podrían unirse para lograr un verdadero registro nacional de fraude”.
Romero cree que una plataforma de ventanilla única podría ayudar a los inversores a disuadir los fraudes financieros. En una nota final, el Comisionado de la CFTC declaró que juntos, los funcionarios federales y estatales pueden mejorar la seguridad de los inversores.
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En abril, Romero instó a las empresas de criptografía a verificar la identidad digital de los usuarios, ya que creía que reducir el anonimato en las criptomonedas podría facilitar la gestión de los riesgos asociados. Y añadió:
“Es posible que todas las compañías de criptografía se distancien de los mezcladores y la tecnología mejorada por el anonimato, al tiempo que brindan privacidad financiera adecuada a los clientes”.
Romero alentó la verificación de la identidad digital, instando a los intercambios y a las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) a verificar la identidad digital de los usuarios.
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