Los acontecimientos recientes en torno al intercambio de criptomonedas Binance provocaron un importante debate sobre la represión de los Estados Unidos contra las empresas de criptomonedas. Según Omid Malekan, profesor adjunto de la Columbia Business School y autor, el enfoque del Departamento de Justicia en el caso es muy diferente de lo que se ve en las finanzas tradicionales.
“Las personas que creen sinceramente que las criptomonedas son un facilitador único para que las personas malas hagan cosas malas no entienden cómo funciona realmente el resto del sistema financiero”, Malekan escribió en X (anteriormente Twitter), y agregó que las empresas que siguen las mejores prácticas contra el lavado de dinero aún procesan grandes sumas de fondos ilícitos. “Pero todo eso se considera correcto porque alguien hizo el papeleo”.
Malekan también argumentó que muchos en Wall Street serían encarcelados si las empresas tradicionales recibieran el mismo trato que Binance en casos similares.
“Si se les hubiera obligado a cumplir con el Estándar Binance, habría cientos de directores generales en la cárcel y menos dinero para recompras de accionistas (o cabildeo). Pero los banqueros fueron lo suficientemente inteligentes como para no cuestionar nunca el juego”.
A pesar de las críticas, Malekan cree que el intercambio todavía “se equivocó al mentir a sus clientes y se equivocó por no cumplir”. Binance y su cofundador, Changpeng “CZ” Zhao, recientemente llegó a un acuerdo multimillonario con el gobierno de EE.UU. por supuestamente permitir que personas involucradas en actividades ilícitas muevan “fondos robados” a través del intercambio. CZ Bajó como director ejecutivo como parte del acuerdo.
Malekan también elogió la contribución de Binance a la inclusión financiera en los últimos años:
“Hizo un trabajo razonablemente decente al incorporar al sistema financiero a decenas de millones de personas pobres, morenas y desfavorecidas, algo que las firmas financieras del mundo no han logrado hacer”.
Investigación del ICIJ sobre lavado de dinero global
Algunos de los bancos más grandes del mundo permitieron que delincuentes lavaran billones de dólares, según documentos filtrados obtenidos por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ).
La investigación, divulgado en septiembre de 2020, analizó más de 2.100 informes de actividades sospechosas (SAR) que involucran transacciones por valor de más de 2 billones de dólares entre 1999 y 2017 que fueron señaladas como posible lavado de dinero o actividad criminal por los funcionarios de cumplimiento interno de las instituciones financieras. Entre los bancos que facilitaron estas transacciones se encontraban instituciones importantes como el Bank of New York Mellon, el Deutsche Bank y el HSBC.
El ICIJ organizó a más de 400 periodistas de 110 organizaciones de noticias en 88 países para investigar bancos potencialmente involucrados en lavado de dinero.
Fuente Traducida desde cointelegraph.com